客户风险等级划分标准

客户风险等级没有五级，只有三个等级，具体的划分情况如下：

1、“高”风险等级：高风险等级的客户一般都有贷款逾期的记录，或者是名下账户有可疑的交易，并且在银行登记有违规行为

2、“低”风险等级：低风险等级的客户在进行银行业务时循规蹈矩，并且没有不良记录，银行账户也比较正常，身份信息都是真实的

3、“中”风险等级：除了高低两个风险等级以外的客户都属于这个等级。

客户风险等级划分标准

客户风险等级划分为高中低三个档次。

高风险等级客户。

第一条有不良贷款记录。

第二条。疑似符合《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》。中华人民银行令2006第二号第11条规定。的客户其发生可疑交易的客户。第三条客户有意刁难有损银行形象有严重违规行为的。

第四条开户后短期内发生大额交易，却在短期内又销户的。

第五条企业账户长期不动。

低风险客户。

第一要求办理账户开户资料真实齐全，不存在虚假开户资料和证照过期现象。第二条企业存款账户应实行法人实名制。第三条款项的转入转出符合客户身份，经营范围。第四条交易金额符合客户经营规模。第五条提取大额现金表明用途提前预约。第六条。汇划资金流向清晰，完整无刻意隐瞒藏匿行为。第七条规范经营无欺诈行为不存在洗钱活动。

中风险等级客户。为高风险等级客户和低风险等级以外的其他客户。

客户风险等级划分标准

1、极低风险：银行方会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者基本上都能够实现投资的预期目标2、较低风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，但是投资者基本上都能够实现投资的预期目标3、中等风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者的预期目标不一定能够实现4、中高风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者有可能会亏损本金5、高风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者亏损本金的可能性很大。

法律依据

《反洗钱风险评估及客户分类管理办法》第九条机构应根据客户的特点并参考以下因素对客户的风险等级进行评定。

（一）客户的类型和背景。客户如为洗钱罪上游犯罪多发领域的法人、自然人，则风险等级可能较高。（二）客户活动的目的和性质。如活动的目的和性质不明确，则风险等级可能较高。（三）客户信息的透明程度。如客户信息的透明程度不高，则风险等级可能较高。（四）客户商业关系的类型和复杂性。公司客户如为经营娱乐场所的机构、不从事实体经营的机构、现金流量高的机构、经营高价值品的机构或与大额资金有关的机构，则风险等级可能较高。（五）是否有故意隐瞒身份识别信息的行为。如客户故意隐瞒、错误或明显臆造填写有关身份信息，则风险等级可能较高。